Zona de Azar – México – Como es el lavado de Dinero en los Casinos Clandestinos. Casinos clandestinos: paraíso del lavado de dinero.
Ciudad de México.- ¿Dónde puede el crimen organizado lavar dinero? “Desde discretos restaurantes u hoteles hasta extravagantes casinos o casas de juegos”. El Instituto Nacional de Ciencias Penales, de la Procuraduría General de la República, vía el trabajo del investigador Jorge L. Romo, lanza una especie de alerta para México.
Aunque en la República “es cierto que aún no están permitidas las operaciones de casinos -propiamente dichos como los establecimientos con que asociamos el concepto-, también resulta cierto que ya operan centros de juego como los “Bingo” y los “Books”, así como las apuestas en carreras de caballos o, incluso, centros de apuesta, pero con carácter temporal”.
A su consideración, en su investigación “El Lavado de Dinero y los Casinos” delinea que “resulta inminente en el sector de juego con apuesta implementar leyes o reglamentos que se ocupen de imposición de candados a las operaciones con cualquier tipo de recursos, cuya procedencia sea sospechosa o no puedan rastrearse hasta su origen”. Esto cobra gran relevancia, hoy más que nunca, en nuestro país, que vive una creciente ola de violencia y actividades de la delincuencia organizada, cuyas ganancias son multimillonarias y están buscando la forma de entrar al sistema financiero para volverlas “legítimas”.
Con fundamento en un estudio realizado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAF), organismo que realiza esfuerzos multinacionales para prevenir, perseguir y reprimir este tipo de conductas delictivas, Jorge L. Romo puntualiza las debilidades en el rubro (señalada desde hace tiempo en otro estudio, publicado también por El Sol de México) que hoy el GAF refrenda, vulnerabilidad en cuanto a las actividades relacionadas con el sector de casinos, juegos de azar y sorteos, que puede ser utilizada como “eficaz mecanismo para lavar dinero”.
El especialista señala: “como se desprende del informe, aun los países que no tienen reconocido legalmente el sector de casinos, deben crear unidades de investigación debidamente entrenadas para detectar las operaciones financieras hasta ahora reconocidas por el GAF, que puedan tener lugar en sus jurisdicciones como indicadores de actividades tendientes a lavar dinero o financiar al terrorismo. Es claro que una unidad de investigación financiera con gran experiencia en la materia, al momento de ser requerida también proveería de una oportunidad real y, sobre todo, más segura de estar en posibilidad de aprovechar las bondades de la legalización de los casinos en países como México, debido a las altísimas ganancias que ello representa para la hacienda pública. Además de la derrama económica que representa para empresarios y empleados”.
Convencido de la libre empresa, el estudioso, sin embargo, precisa: “Aunque existe un sector que se opone abiertamente a la actividad de juegos y sorteos aduciendo, entre otras cosas, la latente ludopatía que podría despertar en las personas, lejos de satanizar esta actividad, nos parece que tiene que regularse de manera adecuada y alinearse a las recomendaciones internacionales, como nuestro país lo ha hecho en otros sectores del lavado de dinero”.
*¡Qué fichitas! Y fichotas
El investigador del INACIPE en su trabajo da conocer algunos de los métodos y técnicas de lavado de dinero en los casinos.
En primer lugar señala el uso de instrumentos de valor expedidos por el casino como son: el efectivo; las fichas, créditos de máquinas de juego, como las tragamonedas, órdenes de pago, cheques del casino, certificados de regalo, vales de compra para fichas, tarjetas de recompensa del casino, etcétera.
Refiere que los casinos utilizan varios instrumentos de valor para facilitar las apuestas a sus clientes, y que el tipo y uso de tales instrumentos difieren entre casinos y ésta influencia las regulaciones locales y las estructuras de operación de los casinos. Los instrumentos de valor expedidos por los casinos, explica, “son frecuentemente los más usados para lavar dinero, convirtiendo fondos ilícitos de una forma a otra”.
En cuanto a las fichas, consideradas los instrumentos de valor más comunes del casino, son emitidas por estos centros de juego y utilizadas en vez de dinero en las transacciones entre la casa y los jugadores. Las fichas, precisa, son redondas y marcadas con la denominación y el nombre del casino, siendo negociables dentro del casino o, en algunos casos, dentro de casinos pertenecientes al mismo grupo.
Los casinos, añade, pueden emitir “fichas de crédito” que son diferentes en color y utilizadas solamente por los clientes que juegan con préstamo o crédito. También pueden emitir “fichas muertas” que son utilizadas solamente por los clientes “junket” (turistas que realizan viajes organizados exclusivamente para apostar).
Y dice que una de las formas más comunes de utilizar las fichas para lavar dinero “es comprando fichas con efectivo y después cambiarlo por un cheque del casino o por un giro bancario de transferencia de dinero”.
Lo explica: “Los lavadores de dinero frecuentemente compran fichas con efectivo o a través de su cuenta en el casino. El reembolso es entonces solicitado en cheque, giro o transferencia con cargo a la cuenta del casino. Este método se puede hacer más oscuro usando una cadena de casinos en donde las fichas que fueron compradas con efectivo ilícito se convierten en crédito y se transfieren a otra jurisdicción, en la cual, la misma cadena de casinos tienen un establecimiento; el crédito entonces es cambiado por un cheque de casino, en el de la otra jurisdicción”.
Además, comenta que otra forma muy común de lavado es la compra de fichas a jugadores legítimos por un precio más alto. “Los lavadores de dinero pueden comprar fichas de otros lavadores de dinero o a clientes del casino sin antecedentes de este tipo de actividades ilícitas”, especifica.
Alude a la existencia de otra forma de lavar dinero con este tipo de instrumentos que llamó mucho su atención. “Se le denomina “combinar las ganancias y el efectivo para convertirlas en cheques del casino”. Aunque esto es permitido en muy pocas jurisdicciones, los lavadores de dinero juntan las ganancias que obtuvieron en el casino con dinero ilícito y luego lo cambian por un solo cheque del casino. En nuestra opinión, permitir ese tipo de operaciones es tolerar, desde el gobierno, el lavado de dinero, ¡pues claro! Es inyectar liquidez a sus economías ¿de risa, no?”
*¡Cuidado! Estas son señales
Jorge L. Romo, en su trabajo, después de referir los mencionados métodos de lavado de dinero, explica algunas señales, algunos indicadores de que ¡aguas con esos!
Por ejemplo, cuando alguien ingresa fondos a cualquiera de las máquinas de juego del casino e inmediatamente después solicita su cambio en forma de créditos. También aquellos clientes que demandan créditos o pago por jugar en las máquinas sin haber ganado el premio de gran cuantía.
Otros más: Clientes reclamando pagos de gran nivel como consecuencia de haber estado jugando en las máquinas, cambios evidentes en los patrones de gasto y apuesta, usuarios que insertan frecuentemente cantidades sustanciales de documentos bancarios en las máquinas de juego que tienen altos porcentajes de desembolso, pero que no juegan la apuesta máxima, para disminuir los riesgos de pérdidas o de triunfos en forma significativa, acumulando créditos jugando al mínimo.
También cuando la intención del cliente por ganar es casi nula o irrelevante o un usuario en la posesión de grandes cantidades de monedas o billetes, o bien el que intenta ser muy amigable con los empleados del casino.
Asimismo: la compra y el cobro de fichas de casino con poco o nada de juego, cheques múltiples que son pedidos o retirados de una cuenta, peticiones del cliente de agregar efectivo a las ganancias y después a intercambiar el efectivo combinado y las ganancias en un solo cheque, grandes cantidades de operaciones dentro de un periodo corto de tiempo y salidas múltiples de efectivo a cambio de fichas durante el trascurso de un mismo día.
Explica: “La estructuración o “pitufeo” implica la distribución de una gran cantidad de efectivo en un gran número de transacciones más pequeñas para reducir al mínimo la sospecha y evadir requisitos necesarios para que la gente del casino emita un reporte”.
Al delinear los métodos comunes de estructuración, señala que incluyen: depositar o hacer transacciones divididas en cantidades similares de efectivo que se encuentren por debajo del límite impuesto por ciertos países, para que no sea necesario un reporte a las unidades de investigación financiera, hacer uso de terceras personas para llevar a cabo transacciones utilizando una o varias cuentas bancarias y solicitando la división de ganancias o de dinero del premio que exceda el umbral de reporte a las UIF´s, para que se divida en efectivo y fichas sin rebasar el umbral de reporte, para cambiarlo en la caseta de cambio.
El investigador Romo precisa en su trabajo otra forma de lavado de dinero: el empleo de cuentas otorgadas por los casinos (cuentas de crédito, uso de cuentas en el extranjero relacionadas con el casino), así como la utilización de sus instalaciones.
Especifica que las cuentas del casino “proporcionan a los criminales otras oportunidades para tratar de lavar dinero de procedencia ilícita. Muchos casinos ofrecen a sus clientes cuentas de depósito y líneas de crédito con menos escrutinio y requisitos que las instituciones financieras. El frecuente intercambio de fondos entre las instituciones financieras y los casinos o entre las diferentes cuentas de los casinos radicadas en otros casinos puede ser vulnerable al lavado de dinero. Muchos casinos ofrecen las cajas de seguridad privadas, principalmente a los clientes VIP o “grandes apostadores”.
Comenta que uno de los métodos al respecto “es la transferencia electrónica desde una casa de cambio a las cuentas del casino, las casas de cambio de otra jurisdicción pueden hacer transferencias electrónicas de fondos a los casinos.
Al ejemplificar dice que en Estados Unidos, “las casas de cambio se concentran a todo lo largo de la frontera del suroeste, con más de mil situadas desde California hasta Texas. Estos establecimientos no se encuentran registrados y no cumplen con las medidas antilavado de dinero del informe y se sospecha que son un enorme riesgo para el lavado de dinero. Estas casas de cambio tienen cuentas bancarias de correspondencia que les permiten transferir electrónicamente grandes sumas de efectivo a los casinos y a otras instituciones en el mundo entero”.
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